FD宣言

ＫＰＩ

お客さまにふさわしいサービスの提供（金融庁が策定した原則6に対応）

当社は、契約の更新時には、時間に余裕のある更改手続きを目指し、早期にお客さまに連絡し不明点などにいつでもお答えします。

お客さまの万が一に備えて、当社の連絡先をお渡しして事故・故障時の連絡先、営業時間をわかりやすく案内します。

当社は、お客さまに安心をお届けし、ご満足いただくために不備のない申込書を作成し早期計上完了し、証券の早期発行に努めます。

①1ヶ月前には必ずお客さまに連絡し、余裕を持ったアポイントメントをとるようにします。満期リストを利用して各自消込、週の打ち合わせで確認するようにします。

②満期リストを利用して各自消込、週の打ち合わせで確認するようにします。
③お客さまへのご案内を満期２か月までにお届けし、原則保険始期２０日前までにご提案することで、保険始期までにお客さまの手元に保険証券をお届けします。
④契約時に会社案内やドライバーズカードをお渡しするようにします。
⑤営業時間外は、転送システムにより２４時間連絡を可能にしています。
⑥公式ラインのご案内で、事故センターや当社にすぐに繋がるようにします。
⑦契約手続き後、当日か翌日には計上完了を目指します。
⑧保険会社で計上するものは、すみやかに申込書を支社に提出します。

満期日７日前証券作成率　90％以上
（自動車・個火総・傷害）

・代理店事故受付
窓口割合　90％以上

・お申込日から計上までの日数　２日以内（自動車・火災）

・不備率　2％以内

重要な情報のわかりやすい提供（金融庁が策定した原則5に対応）

当社は、丁寧かつ親切な説明を心掛け、お客さまの保険に対する考えをお聞きし（意向把握）、確認を十分に行い、お客さまの求める補償内容を提案します。

①保険をご提案する際には、「重要事項説明書」や「意向把握確認シート」を活用するとともに、自動車保険、火災保険の更新手続きにおいてPC・タブレット等ナビゲーションシステムを活用し、お客さまのご意向に沿った丁寧でわかりやすい説明を心がけます。
②高齢のお客様に対しては、ご家族同席のお願いや複数回の確認・訪問等に取り組み、対応した内容を記録に残すことで今後のお客さま対応に活用します。
③投資性商品である変額保険等については、市場リスクやお客さまにご負担いただく費用等に関する情報をお客さまへ提供します。お客さまへの提供状況については、内部監査人により、契約者へのモニタリングを行うことでお客さま対応を徹底します。
④お客さまの補償内容を的確に提案できるよう、知識取得の為の勉強会を実施する。

・社内勉強会の開催回数　24回以上

・対応履歴の入力割合（100％）

お客さまの最善の利益の追求（金融庁が策定した原則2に対応）

当社は、お客さまに満足いただけているか、改善点がないかを振り返る為に、お客さまの声やお客さまアンケートの収集を積極的に行い、お客さまの満足度の向上に取り組みます。
お客さまからご要望があった時に、対応がすぐにできるように努めてまいります。

①自動車保険の更新手続き時に、お客さまの声を数多く収集するために、ご契約手続き後SMSで「アンケートのお願い」メッセージが届くことをチラシを使用してお伝えし、お客さまアンケートの回答をご依頼します。また、苦情、お褒めの言葉、ヒヤリハットなどお客様の声を積極的に収集します。収集したお客さまの声は、月１回開催の品質向上会議で共有し、更なるサービス向上のために原因分析、改善策を協議・実行します。改善策は社内規則に反映して社員全員で取り組みます。
②アンケート結果を対応記録に記載し、担当外でもすぐに対応できるようにします。苦情が発生した場合は原因を分析し、改善策を協議し、次の活動に繋げます。
③お客さまにモバソンチャットの登録をお願いし、即対応できるようにする。

・アンケート回答件数　60件以上

・モバソンチャット登録件数　600件以上

利益相反の適切な管理・手数料の明確化（金融庁が策定した原則3・4に対応）

当社はお客さまの利益が不当に害されることのないよう、最適・最善な提案を心掛けてまいります。
また、お客さまに提案・販売する保険商品の手数料や費用については、わかりやすく丁寧に説明し、比較推奨販売を遵守していきます。

①対応履歴を全件入力します。
②利益相反の対応に関する教育や研修の実施。
③取扱保険会社のパンフレットなどを使用して、重複契約は付保もれないかを確認し、お客さまが不利益を被らないよう、最適・最善な提案を心掛けてまいります。

・対応履歴の入力割合（100％）

・社内研修の実施回数　　　　24回以上

従業員に対する適切な動機づけの枠組み等（金融庁が策定した原則7に対応）

当社はお客さまの生活変化や日常生活のお困りごとに対して、情報提供を行い、安心をお届けするために、従業員の知識向上の教育、資格取得に努めます。

①従業員の周辺知識の資格取得に、会社として援助し協力します。
②従業員で解決できない問題は、提携している専門家のネットワークを提供するようにします。
③いつでも相談できるように来店型事務所を設置しています。
④HP、公式ライン、インスタグラムで２ヶ月に１回は情報提供に努めます。

・HP、公式ライン、インスタグラムでの情報提供回数　２ヶ月に1回は更新

・損保トータルプランナー、３名以上

・FP資格取得者数、５名以上

・社内勉強会の開催回数　24回以上